AML Senior Analyst

Contribuir al éxito general de la Unidad de Operaciones de AML en Bogotá, Colombia asegurando la ejecución de metas individuales específicas, planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo. Garantizar que todas las actividades realizadas siguen las normas, políticas internas y procedimientos. El Analista Senior investigará y evaluará la relación con el cliente para identificar posibles riesgos financieros, reputacionales, operativos y/o de cumplimiento, además de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiación del terrorismo. De acuerdo con las necesidades y asignación de Operaciones Globales, y con una cultura centrada en el cliente, el Analista Senior puede cubrir, para banca canadiense y/o internacional, una o más de las actividades aquí descritas en áreas como SWAT – Quality Control de Transaction Monitoring, Level 2, Sanction y QC de Enhance Due Diligence, Name Screening y Demarket entre otros. Responsabilidades generales Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes, al tiempo que garantizar la adecuación, adherencia y eficacia de los controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo, de cumplimiento normativo, de Lavado de Activos/Financiación del Terrorismo (LA/FT) y de conducta, incluyendo pero no limitado a las responsabilidades bajo el Marco de Gestión de Riesgos Operacionales, el Marco de Gestión de Riesgos de Cumplimiento Regulatorio, el Manual Global de Prevención de LA/FT y las Directrices para la Conducta Empresaria Investigar y analizar transacciones, o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y de Lavado de Activos Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevención del Lavado de Activos para detectar y reportar actividades sospechosas Preparar informes u hojas de cálculo de evaluación de riesgos para la revisión de la Gerencia del área que describa la tipología de Lavado de Activos sospechosa, el alcance de la investigación, la evaluación de riesgos y las acciones de corrección recomendadas Realizar análisis exhaustivos para apoyar una evaluación razonada, precisa y coherente con la calificación de riesgo asignada por caso Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensión sólido de las políticas y procedimientos de Prevención de LA/FT del Banco, el lavado de activos y la financiación del terrorismo, regulaciones, mejores prácticas de la industria, tipologías criminales y desarrollo de tendencias Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco Apoyar a los colegas de la línea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones de los socios y las partes interesadas (incluyendo Seguridad e Investigaciones, y Servicios Compartidos) en la evaluación y resolución de casos iniciados por esos grupos o cualquier otra tarea asignada Enhanced Due Diligence (Level 2). Brindar un servicio y soporte al Equipo como experto en la materia PLA mediante la realización de revisiones de Control de Calidad (QC por sus siglas en inglés) sobre las investigaciones realizadas por los Analistas Llevar a cabo un análisis exhaustivo de los casos de alta complejidad para respaldar una evaluación razonada y precisa consistente con la calificación de riesgo del Cliente Aplicar habilidades avanzadas de investigación para desarrollar inteligencia empresarial en industrias específicas, para apoyar la investigación experta y en profundidad contra el lavado de dinero de las relaciones con los clientes Aplicar habilidades de investigación para desarrollar inteligencia a Personas Políticamente Expuestas (PEP por sus siglas en inglés) y exposición a sanciones para apoyar a expertos y procurar una investigación en profundidad contra el lavado de dinero Preparar y escalar casos de clientes PEP y relacionados con exposición a sanciones con documentos de apoyo relacionados con la línea de negocio Trabajo en colaboración con otras líneas de negocio y grupos de interesados corporativos para implementar los pasos adecuados de debida diligencia y corrección del cliente para minimizar el riesgo regulatorio y reputacional para Scotiabank Preparación y elaboración de informes que dé cuenta de la gestión a cargo o del área Investigación y análisis de transacciones o identificación de patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiación del comercio mediante la aplicación de conocimientos expertos para evaluar las exposiciones al riesgo operacional y la APA Aplicar habilidades avanzadas de investigación para desarrollar inteligencia sobre personas políticamente expuestas (PEP) para apoyar investigaciones expertas y en profundidad contra el lavado de dinero Preparar y escalar las actividades consideradas como "transacciones Inusuales" a GAMLU garantizando que los documentos justificativos adecuados y precisos se presenten para validar la escalación Priorizar todas las solicitudes de información, establecer tiempos de respuesta y aumentar las solicitudes según sea necesario Preparar y escalar relaciones PEP y relacionadas con sanciones con documentos de apoyo a GAMLU Proporcionar un servicio y soporte superior a las unidades de negocio como experto en la materia de AML Identificar y compartir los factores y tendencias de riesgo emergentes que puedan afectar la exposición a AML, Fraude y Riesgo de Crédito Identificar tendencias para mejorar el servicio a los clientes Dimensiones Los Analistas Senior son parte de la unidad de Operaciones AML, ubicada en Bogotá, Colombia, agregando valor e impulsando eficiencias proporcionando servicios de enrutamiento para actividades de alerta de gran volumen. Los Senior Analistas son responsables de procesar el trabajo de manera eficiente y efectiva y se espera que trabajen de forma independiente con supervisión limitada. La dirección general es proporcionada por el líder de equipo cuando sea necesario. Capacidad para gestionar solicitudes de gran volumen Acuerdos de nivel de servicio (SLA por sus siglas en inglés) Flexibilidad en un entorno en constante cambio (sistemas procedimentales y automatizados) Cumplir las expectativas de uso de la calidad y las automatizaciones Capacidad para investigar y analizar las actividades de los clientes para identificar transacciones inusuales. Decisiones – Trabaja de forma independiente en el día a día. Utiliza un juicio sólido en la interpretación de los datos y escala con recomendaciones/excepciones al Gerente. Capacidad para resolver eficazmente los problemas según sea necesario. Educación y Experiencia Título en Administración de Empresas, Ingeniería Industrial, leyes o carreras afines con un mínimo de 2 años de experiencia relevante o su equivalente en una institución financiera, en cumplimiento, en el área comercial o red minorista. Fuertes habilidades analíticas para hacer deducciones racionales y lógicas, a veces con información limitada Capacidad para recopilar, analizar, organizar, documentar y presentar información de una manera sucinta y organizada Capacidad probada de búsqueda de hechos con una clara comprensión de los puntos clave y sondeo al realizar conversaciones correspondientes Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal Sólida comprensión de los productos, procesos, políticas y prácticas de banca corporativa, comercial y de pequeñas empresas Uso probado de la lógica y el razonamiento para identificar las fortalezas y debilidades de soluciones alternativas, conclusiones o enfoques a los problemas Conocimiento exhaustivo de los requisitos regulatorios y de cumplimiento del Banco en relación con la incorporación de clientes Habilidades de investigación para desarrollar inteligencia empresarial en industrias y modelos de negocio específicos Comprensión de los productos, procesos, políticas y prácticas bancarias Algunos conocimientos de las políticas y procedimientos contra el lavado de activos y KYC. Competencia con aplicaciones informáticas, incluyendo Word, Excel y motores de búsqueda en Internet La certificación ACAMS/CAMS y la certificación ManchesterCF son un activo Conocimiento de trabajo de los Ingresos del Delito (Lavado de Dinero) y la Ley de Financiamiento del Terrorismo y las regulaciones de apoyo Fuerte comunicación y capacidad para trabajar con las partes interesadas. Fuerte planificación del tiempo y habilidades organizativas. Los idiomas inglés y español son obligatorios. #J-18808-Ljbffr