AML Senior Analyst

AML Senior Analyst

Responsable de apoyar la Unidad de Operaciones AML en Bogotá, Colombia, garantizando el cumplimiento de las normas y la calidad de los controles. Se cubren áreas como Servicio de Control de Transacciones, Due Diligence, Screening de pagos, Naming Screening y otras actividades de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.

Responsabilidades Generales

- Gestionar operaciones eficazmente y asegurar la adecuación, adherencia y eficacia de los controles diarios bajo el Marco de Gestión de Riesgos Operacionales y Regulatorio.
- Investigar y analizar transacciones y patrones inusuales de pagos internacionales o actividades de financiación del comercio.
- Ayudar a garantizar la conformidad con las obligaciones reguladoras de prevención de lavado de activos y la detección de actividades sospechosas.
- Preparar informes y hojas de cálculo de evaluación de riesgos para revisión de la Gerencia del área.
- Desarrollar análisis exhaustivos para respaldar evaluaciones de riesgo coherentes con la calificación de riesgo asignada por caso.
- Mantener un conocimiento sólido de políticas y procedimientos de prevención de LA/FT, regulaciones y tendencias de la industria.
- Colaborar con colegas de la línea de negocio y responder oportunamente a consultas y preocupaciones de socios y stakeholders.
- Mantener los estándares de productividad y calidad mediante métricas de rendimiento.
- Preparar memorandos de casos y recomendaciones de remediación para auditorías internas y externas.
- Apoyar al equipo en la mitigación de riesgos financieros y reputacionales.
- Interpretar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del banco en las decisiones diarias.
- Responder a la formación continua y mantenerse actualizado sobre tendencias y legislaciones emergentes.
- Identificar oportunidades de mejora de procesos, tecnología y sistemas.
- Realizar revisiones de control de calidad en la adjudicación de casos y documentación adjunta.
- Desarrollar la adjudicación de casos para cerrar o escalar según sea necesario.
- Supervisar los niveles de servicio de casos y escalar a la Gerencia según corresponda.

Payment Screening

- Asegurar cumplimiento de regulaciones sanitarias y de sanciones.
- Revisar y analizar pagos/mensajería de escaneo contra sanciones, determinar falsos positivos y escalar coincidencias verdaderas al nivel 2.
- Capturar y gestionar detalle de pagos/detalles en la herramienta Case Management Tool.
- Actualizar conocimientos de programas, leyes y regulaciones de sanciones.
- Operar con disponibilidad y flexibilidad horaria según necesidades de la unidad (24h 5d/sem).
- Preparar alertas y análisis con informes escritos.
- Dar servicio superior y soporte a línea de negocio y gerencia.
- Desarrollar conocimiento continuo de regulaciones y mejores prácticas de sanciones.
- Mantenerse informado de tendencias de la industria y tipologías participando en entrenamientos.
- Atender objetivos de productividad, SLA y alineamiento de riesgo y procedimientos.
- Identificar mejoras de sistemas y procesos, participar en implementación de proyectos.
- Responder a stakeholders dentro del tiempo establecido y adherirse a guías y código de conducta.
- Construir relaciones fuertes con todas las partes interesadas (niveles 1‑3).
- Analizar coincidencias con sanciones y clientes de alto riesgo para garantizar consistencia con procedimientos internos.
- Apoyar el cumplimiento con los valores, código de conducta y principios de ventas globales del banco.
- Contribuir al ambiente de trabajo inclusivo.

Criterio de Medición

- Capacidad para gestionar volumen de solicitudes.
- Respeto a acuerdos de nivel de servicio (SLA).
- Flexibilidad en entornos cambiantes (sistemas automatizados).
- Calidad y uso de automatizaciones.
- Investigación y análisis de actividades de clientes para identificar transacciones inusuales.

Decisiones

- Trabajar de forma independiente en las tareas cotidianas.
- Utilizar juicio sólido en la interpretación de datos y escalar recomendaciones al Gerente.
- Resolver problemas eficientemente según sea necesario.

Educación / Experiencia

Título en Administración de Empresas, Ingeniería Industrial, Derecho o carreras afines con mínimo 3‑5 años de experiencia relevante (o equivalente) en banca, cumplimiento o relacionada.

Además

- Fuertes habilidades analíticas con razonamientos lógicos.
- Capacidad para recopilar, analizar, organizar, documentar y presentar información de forma sucinta.
- Habilidade de investigación de hechos y perfiler en conversaciones pertinentes.
- Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal.
- Comprensión sólida de productos, procesos y políticas bancarias corporativas, comerciales y de pequeñas empresas.
- Uso de lógica y razonamiento para evaluar fortalezas y debilidades de soluciones alternativas.
- Conocimiento exhaustivo de requisitos regulatorios y de cumplimiento en incorporación de clientes.
- Habilidades de investigación para generar inteligencia empresarial de industrias y modelos de negocio específicos.
- Conocimiento de políticas y procedimientos contra lavado de activos y KYC.
- Competencia con aplicaciones informáticas (Word, Excel, buscadores).
- Certificaciones ACAMS/CAMS y ManchesterCF son un activo.

Ubicación

Bogotá, Colombia. Los candidatos deben postularse directamente en línea si desean ser considerados para este puesto; solo se contactará a los seleccionados para entrevista.

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