Compliance Officer

Compliance Officer – Vectora

Ubicación:
 Híbrido – Bogotá, Colombia

Tipo de contrato:
 Tiempo completo

Área:
 Cumplimiento / Riesgo / Legal & Compliance

Descripción del cargo

En 
Vectora S.A.S.
, una 
fintech colombiana autorizada como Proveedor de Servicios de Pago (PSP)
, buscamos un/a 
Compliance Officer
 que lidere el sistema de cumplimiento SAGRILAFT/SARLAFT, asegure el cumplimiento normativo y fortalezca la cultura de integridad en todas nuestras operaciones.

Este rol combina liderazgo estratégico, gestión de riesgos, monitoreo transaccional y relación con entidades regulatorias, con el propósito de garantizar que nuestras operaciones financieras se mantengan seguras, trazables y en estricto cumplimiento con la normativa vigente.

Principales responsabilidades
1. Liderazgo y Marco de Cumplimiento

• Mantener y actualizar el 
  Manual SAGRILAFT/SARLAFT
  , las políticas 
  AML/KYC
   y la 
  matriz de riesgo
   por producto, moneda y jurisdicción.
• Coordinar el 
  Programa Anual de Cumplimiento (PAC)
  , sus KPIs y reportes a la Alta Dirección y Comité de Cumplimiento.
• Evaluar riesgos de 
  nuevos productos, PSPs/bancos aliados, custodios y jurisdicciones
   relevantes.

2. Onboarding (KYC/KYB)

• Ejecutar 
  checklists
   por tipo de cliente, aliado o proveedor (documentos constitutivos, UBOs, porcentajes de participación, RUT, verificación de directivos).
• Realizar 
  screening de cliente/UBO/directivos
   frente a listas de sanciones (OFAC, ONU, UE), PEPs y medios adversos.
• Aplicar 
  debida diligencia reforzada (EDD)
   según riesgo: límites por moneda, validaciones de origen de fondos y aprobación senior.

3. Monitoreo Transaccional y Alertas

• Diseñar y calibrar escenarios de monitoreo según monto, frecuencia, origen/destino, canal (on/off-ramp) y exposición a sanciones.
• Gestionar 
  alertas end-to-end
   con decisiones 
  approve / request info / reject / escalate
  , asegurando evidencia y trazabilidad.
• Mantener actualizadas las listas internas (Inspektor) y normalizar reportes UIAF con planes de mejora continua.

4. Reportes Regulatorios y Auditoría

• Elaborar y presentar 
  ROS/UIAF
  , atendiendo requerimientos de autoridades competentes.
• Coordinar 
  auditorías internas y externas
  , pruebas de efectividad (walkthroughs, backtesting, remediaciones) y seguimiento a planes de acción.

5. Gestión de Proveedores y Canales

• Conducir 
  due diligence
   de PSPs, bancos, custodios y proveedores estratégicos, verificando cláusulas AML/sanciones y derechos de auditoría.
• Hacer seguimiento a 
  terceros vinculados a clientes
   y aliados comerciales.

6. Capacitación y Cultura

• Diseñar e implementar el 
  plan anual de formación SAGRILAFT/SARLAFT
   y simulacros de alertas o ROS.
• Coordinar inducciones, firmas de políticas y NDAs, registros de asistencia y screening de empleados críticos.

Perfil del candidato/a

• Profesional en 
  Derecho, Administración, Finanzas, Economía o afines
  .
• Mínimo 8
  años de experiencia
   en cumplimiento, riesgos o auditoría dentro de entidades financieras, fintech o PSP.
• Conocimiento sólido de 
  SAGRILAFT/SARLAFT, AML/KYC, EDD y regulaciones locales (UIAF, Supersociedades, Superfinanciera, FATF/GAFILAT)
  .
• Inglés intermedio o superior.
• Habilidades analíticas, criterio profesional, ética y atención al detalle.

Lo que ofrecemos

• Oportunidad de liderar el departamento de compliance en una 
  fintech PSP en expansión
  .
• Remuneración competitiva
• Cultura ágil, colaborativa y enfocada en innovación regulatoria.
• Crecimiento profesional en un entorno de alta responsabilidad y aprendizaje continuo.

¿Te apasiona fortalecer la confianza y la transparencia en los servicios financieros digitales?

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