Analista de Cartera

OBJETIVO DEL CARGO
Responsable de las operaciones administrativas de crédito y depuración de cartera de las cuentas de los clientes, aclarando las razones por las que se presentan las diferencias por saldos, para tomar decisiones en cuanto a aplicaciones de pagos a las facturas correspondientes, cobrar el saldo o castigar el saldo, dando apoyo a los analistas y gerentes de crédito de la empresa. Debe contribuir a las métricas del departamento de crédito, resolviendo deducciones de pagos y créditos a favor del cliente, de acuerdo con las directrices y políticas de la empresa.

FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES

Conciliar los pagos realizados por los clientes, basándose en los reportes de pagos diarios enviados por el A/R Collections Specialist y la carpeta de remesas de pagos, resolviendo discrepancias y deducciones, con el objetivo de reducir la antigüedad de las cuentas por cobrar.
Solicitar al área de Cash Applications la aplicación o reversión de los pagos realizados por los clientes, para que sean destinados a sus facturas correspondientes.
Administrar la recepción de pagos internos y actualizar a los clientes sobre los detalles de las remesas, verificando siempre que la información de las remesas de los clientes coincida con la aplicación interna de los pagos.
Identificar en el reporte semanal los siguientes casos:

Pagos parciales y facturas sin pagar: determinar si el cliente es responsable o no del pago, para proceder a cobrar o eliminar del sistema el cargo.
Notas crédito, pagos sin aplicar y sobre pagos: determinar el curso de acción adecuado en las aplicaciones de los créditos. Ofrecer al cliente que aplique el saldo a favor en facturas pendientes, órdenes futuras o que tome una devolución.

Revisar si en las facturas existen sobrecargos erróneos (Impuesto de ventas, Impuesto de flete, Impuesto de sustancias químicas, Disputas por cantidad entregada, Disputas por el valor por unidad), determinando si el cliente es responsable o no del pago y confirmando con el representante de ventas si el cargo se debe cancelar (nota crédito), eliminar del sistema o cobrar.
Solicitar al área correspondiente (Cash Applications, Master Data, Compliance, Credit, Treasury) las devoluciones de notas crédito y/o pagos al cliente, de acuerdo con las políticas de la compañía.
Resolver las solicitudes de los clientes, incluidas, pero no limitadas a, envío de facturas pendientes, creación y envío de los estados de cuentas (débitos y créditos), los reportes de facturas emitidas y reportes de pagos recibidos.
Comunicarse con el cliente de acuerdo con las instrucciones del supervisor para solicitar documentación como STEs para verificar si se debe aplicar cobro de impuestos (enviar el documento al departamento de Sales Tax) y W9 para que el departamento de Master Data verifique y/o actualice la información de contacto y tributaria del cliente.
Verificar en el sistema los pedidos de venta de cada cliente y sus condiciones y/o términos de pago para resolver pagos pendientes, parciales o sin aplicar.
Revisar los créditos antiguos y aplicar las directrices de la compañía sobre propiedad no reclamada para minimizar el riesgo en auditorías.
Otras tareas asignadas.

TOMA DE DECISIONES

Determina cuándo envía recordatorios y notificaciones de mora a los clientes: Puede que el sistema diga que un cliente está en mora, pero si luego de la investigación correspondiente se determina que está en mora porque se le cobraron incorrectamente impuestos, se le cobró a un precio mayor al acordado o se le entregó menos material del acordado, no sería pertinente cobrarle al cliente ni enviarle recordatorios de pago.
Decide cuándo escalar una cuenta en mora con el analista de crédito correspondiente.
Determina cómo aplicar los pagos recibidos a las facturas en el sistema.
Decide qué datos incluir en los Estados de Cuenta: No todos los Estados de Cuenta generados automáticamente en el sistema son correctos, teniendo en cuenta casos como el explicado previamente, por lo mismo es necesario determinar si eliminar o corregir la información.

PERFIL DEL CANDIDATO
Educación:Profesional en Finanzas, Administración de Empresas, Economía, Contaduría o carreras afines.Nivel de Excel Intermedio/Office 365Nivel de Inglés C1/inglés fluido
Experiencia previa:Mínimo 2 años de experiencia en un puesto similar. Debe incluir:

Conocimientos contables básicos
Conciliación de cuentas por cobrar
Conocimientos de análisis de estados financieros
Deseable experiencia en ERP (Sistema SAP, JDE, OHM, Salesforce)

Competencias:Analítico y ordenado, manejo de buenas relaciones interpersonales, actitud de servicio (orientación al cliente interno y externo), trabajo en equipo, discreción con la información, orientación al detalle y comunicación asertiva.

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