Personal Banking Officer

**ID de la solicitud**: 217151

Estamos comprometidos en continuar invirtiendo en nuestros empleados y ayudarte a continuar desarrollando tu línea de carrera en Scotiabank.

**Propósito**

El Oficial de Banca Personal (PBO) debe contribuir al éxito general de la sucursal mediante el logro de los
objetivos de ventas individuales, para lo cual deberá satisfacer las necesidades financieras de los clientes de
Banca Personal del mercado intermedio brindándoles asesoría práctica y un servicio superior. Adicionalmente, el
Oficial de Banca Personal identificará las oportunidades para referir clientes a otras áreas del Banco (Banca
Premium, Banca de Pequeñas Empresas, Gestión Patrimonial, Banca Corporativa y Comercial) y cumplir con
todas las políticas y reglamentos operativos.
El Oficial de Banca Personal es responsable de cumplir o superar los objetivos de ventas semanales, mensuales
y anuales y los objetivos de productividad en las ventas así como otros objetivos relacionados con el servicio al
cliente, número de productos vendidos por cita, eficacia operativa, trabajo en equipo y desarrollo personal. Se
espera que el titular del puesto brinde un servicio honesto y bien informado para crear una relación de mutua
confianza y seguridad con los clientes y colegas de la sucursal. Asimismo, es responsable de cumplir con los
principios y disciplinas de Prácticas de Ventas dentro del Banco.

**Responsabilidades**:

- Promueve una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los clientes y

aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.
- Cumplir o superar los objetivos de ventas semanales, mensuales y anuales en todas las categorías de

productos.
- Negociar y establecer objetivos individuales con el supervisor directo o el gerente de sucursal.
- Abordar las necesidades financieras de los clientes del mercado intermedio y ofrecer soluciones
prácticas en todos los pilares usando la Hoja de Ruta para la Conversación de Ventas.
- Garantizar que cada esfuerzo se realice con miras a obtener una mayor parte de la cartera del
cliente transfiriendo sus activos de otras instituciones, para lo cual usará las herramientas Vista Total
y Obtenga Más del Banco.
- Identificar oportunidades de ventas de manera eficaz y administrar adecuadamente el tiempo
dedicado para garantizar que se realice el suficiente número de actividades de ventas necesarias
para lograr los objetivos establecidos; realizar un seguimiento de todas las oportunidades y
actividades de ventas en el sistema de CRM (ej Plataforma de Ventas, Counselor).
- Realizar la gestión de ventas eficientemente para reducir la duplicación de trabajo y cumplir con las
expectativas del cliente en términos de plazos.
- Mantener conocimientos profundos y actualizados sobre las características de los productos, sus
beneficios, las políticas de fijación de precios y los procedimientos de todos los productos
personales, incluso sobre la legislación que regula cuáles son los productos que se pueden vender
en la sucursal.
- Tener una comprensión básica sobre las ofertas de la competencia local y las tasas líderes en el
mercado.
- Participar en sesiones de coaching semanales con el supervisor directo, reuniones de ventas
semanales, pequeñas reuniones diarias y otras disciplinas de Ventas y Servicio.
- Revisar periódicamente el desempeño en ventas a fin de identificar deficiencias y desarrollar un plan
de acción para abordar dichas deficiencias.
- Participar en sesiones periódicas de coaching y capacitación conducidas por el gerente, coach de
Ventas y Servicio y consultores de inversión (cuando sea pertinente).
- Apoyar la adquisición y retención de clientes de Banca Personal del mercado intermedio
- Desarrollar nuevas oportunidades con el cliente a través de referidos de clientes actuales,
satisfechos y otras fuentes.
- Determinar las necesidades financieras y ofrecer soluciones prácticas a los nuevos clientes de
Scotiabank.
- Participar activamente en todos los programas promocionales del Banco y en las iniciativas de mercadeo destinadas a los clientes del mercado intermedio, incluso en la ejecución de campañas de mercadeo directo.
- Informar a los clientes sobre el uso de canales alternativos para realizar sus transacciones y configurar estos servicios de ser necesario.
- Garantizar que la información de contacto con el cliente esté actualizada.
- Determinar el propósito y fecha del siguiente contacto con el cliente e ingresarlo en el sistema de CRM (ej. Plataforma de Ventas, Counselor).
- Identificar de manera eficaz a los clientes del segmento de clientes adinerados del mercado intermedio y referirlos al oficial de relaciones Premium u oficial de relaciones (según corresponda) usando el sistema de CRM (ej. Plataforma de Ventas, Counselor).
- Identificar eficazmente las necesidades de los clientes en otras líneas de negocios (p. ej., Pequeñas Empresas, Gestión Patrimonial, Banca Comercial) y generar referidos utilizando las h