Vacante | Consultor en coberturas crediticias fiduciarias

Solidaridad ( es una organización internacional con más de 50 años de experiencia promoviendo el desarrollo de cadenas agrícolas, pecuarias y mineras responsables a nivel mundial. Solidaridad construye en conjunto con empresas, cooperativas y entidades financieras soluciones colaborativas con el fin de mejorar el desempeño de los productores de pequeña escala. La organización tiene 40 oficinas a nivel global y más de 1.100 colaboradores.

Desde 2012 Solidaridad implementa en Colombia programas para apoyar al sector agrícola en su transición hacia cadenas de valor más responsables. Solidaridad ofrece el desarrollo e implementación de soluciones educativas, digitales, financieras y ambientales para apoyar el fortalecimiento de las cadenas productivas. La oficina realiza estudios y facilita diálogos multi-actores a nivel sectorial.

La oficina en Colombia busca un(a) Consultor especializado en coberturas crediticias fiduciarias, quien se encargará de diseñar y estructurar garantía automática riesgo compartido o de primeras perdidas, con recursos de terceros (donantes) más un multiplicador definido a partir de una perdida esperada, que se cubra con suficiencia. Esta garantía estará integrada dentro de la herramienta Fintech Agroprestamo, de propiedad de la Fundación Rabobank y servirá de base para la operación de un vehículo fiduciario, estructurado por Solidaridad. Solidaridad es una organización que valora la diversidad y garantiza la igualdad de oportunidades para todos los candidatos, independientemente de su edad, raza, género, clase, nacionalidad, orientación sexual, religión o creencias.

Contratar los servicios de un consultor que apoye en el diseño y estructura de un mecanismo de cobertura de crédito, que permita la liberación de requerimientos de capital, aumentando la oportunidad las entidades financieras aliadas para otorgar más préstamos. Esta cobertura es sostenible por los ingresos o los aportes del garante o del aportante.

En este orden de ideas, la cobertura definida no superará nunca la perdida esperada porque está subordinada y/o calculada de acuerdo a los ingresos por comisiones y aportes de los benefactores. Además, la cobertura crediticia deberá estar integrada bajo un esquema fiduciario que garantice la transparencia y la correcta administración de los activos y gestión de tesorería.

• Educación: Profesional administrativo, financiero, economista o áreas profesionales afines.
• Experiencia general: Al menos 10 años de experiencia profesional.
• Experiencia específica: Tener experiencia específica de al menos 5 años en fondos de garantías o la industria de Gestión de Activos Financieros.
• Deseables: Especialización o maestría en temas relacionados.

• Habilidad para desarrollar trabajo en equipo y relacionamiento con actores de diferentes sectores.
• Buen manejo de herramientas ofimáticas (Excel, Word, PowerPoint, entre otros).
• Conocimientos específicos en estructuras fiduciarias y de cobertura.

Los productos esperados de la consultoría deberán ser entregados en formato digital y en físico, cada uno con un análisis detallado y soporte técnico que justifique las decisiones y metodologías aplicadas. A continuación, se especifican los entregables requeridos:

• Documento con el esquema de cobertura de crédito: Este documento debe describir en detalle los parámetros y mecanismos de cobertura que se activarán al momento en que se presente una siniestralidad en alguno de los portafolios de crédito que serán administrados por el mecanismo fiduciario definido.
• Integración de la cobertura de crédito en el esquema fiduciario: Esta integración y puesta a punto debe incluir los procesos de administración del riesgo de crédito, incluyendo las políticas, restricciones y directrices clave para la gestión de los activos.
• Automatización de la administración de garantías: Como parte del proyecto, la consultoría deberá presentar un plan de trabajo y acompañamiento en la estructuración y digitalización (en la herramienta Fintech Agroprestamo) del proceso de administración de garantías crediticias.
• Informe Final de la Consultoría: Como parte del cierre del proyecto, la consultoría deberá presentar un informe final que resuma los resultados obtenidos, las recomendaciones estratégicas y un plan de acción sugerido para la implementación del esquema de coberturas crediticias. Este informe debe incluir:
• Modelo de garantías y su administración: Detalle de la construcción del esquema de coberturas crediticias, su enfoque metodológico y la propuesta de administración de este, basada en un esquema de cobertura mixta con recursos de donación e ingresos por pago de fianzas por parte de los beneficiarios. Políticas y estructuras de gobierno para la administración del esquema, que aseguren la transparencia, la responsabilidad y la eficiencia en la gestión de la cobertura. Este documento debe asegurar que el esquema opere bajo estándares que minimicen el riesgo operativo y maximicen la confianza de los stakeholders.
• Monitoreo e información: Establecer los requisitos de reportes periódicos sobre la operatividad y el desempeño del esquema de coberturas, para garantizar que la Fundación esté informada de los avances y resultados de su operación.
• Anexos y Soportes Técnicos: Incluir todos los anexos y datos técnicos que respalden los análisis realizados, como proyecciones financieras y otros documentos relevantes.

El valor propuesto del contrato debe incluir todo lo requerido para el logro del objeto establecido en esta propuesta. El proveedor declara que no será de cargo de SOLIDARIDAD el pago de costos no contemplados en la propuesta enviada, toda vez que el proponente se compromete a conocer a cabalidad el objeto de estos términos de referencia con todos sus requerimientos, condiciones y las implicaciones en materia de costos e imprevistos que esto demanda y hará un análisis y cálculo absoluto de los mismos previo a la presentación de su propuesta, la cual hará parte integral del contrato.

En caso de ser requerido que el consultor viaje fuera de su ciudad de residencia, se cubrirán los gastos de viaje de acuerdo con la política de viajes de Solidaridad, previa autorización con el supervisor del contrato.

La forma de pago se establecerá con base en el recibido a satisfacción de los entregables definidos. La ejecución será la siguiente:

• 40% al momento de la firma del contrato.
• 30% con la entrega de documentos definidos en los literales A y B, del literal 5 de este documento.
• 30% al finalizar la consultoría y hacer la entrega del informe final, junto con la aprobación de los productos entregados.

De acuerdo con las condiciones de pago del 40% de anticipo de la consultoría se exigirá póliza de buen manejo del anticipo por el valor total del mismo, la cual debe ser gestionada con una aseguradora legalmente constituida en Colombia y su respectivo recibo de pago. El proveedor o contratista, debe contemplar esta garantía y validar con su aseguradora el monto de cobertura que indique la misma.

En todas las invitaciones a presentar ofertas se indicará si estas son rechazadas si se ha producido alguna práctica ilegal o corrupta en relación con la adjudicación. En todos los contratos celebrados en el marco del proyecto el beneficiario de la subvención podrá anular el contrato si considera que se han producido prácticas ilegales o corruptas en relación con la adjudicación o ejecución del contrato.

El plazo de presentación de las hojas de vida permanecerá abierto desde el día 30 de octubre de 2024 hasta el día 10 de noviembre de 2024.

La persona seleccionada previamente al proceso de contratación deberá entregar los siguientes documentos:

Persona Natural

Copia del documento de identidad del proveedor o contratista

Certificación bancaria a nombre propio del proveedor o contratista

Formato de conocimiento de terceros persona natural

Formato de Habeas Data

Acuerdo de confidencialidad

Declaración de causas de inhabilidad para participar de la licitación, firmada por el representante legal o quien tenga poderes de representación

Las hojas de vida recibidas serán estudiadas por un comité evaluador, el cual se encarga de verificar el cumplimiento de los criterios que se listan a continuación con su respectiva ponderación:

ASPECTOS POR EVALUAR PONDERACION

Valoración de la propuesta metodológica 55%

Experiencia con el sector financiero o afines. 15%

Experiencia en proyectos de cooperación internacional 10%

De conformidad con la política de Solidaridad aplicable, los candidatos con parientes (incluyendo cuarto grado de consanguinidad y segundo grado de afinidad, incluyendo cónyuge) que trabajan para la organización como funcionario o contractual de la fuerza contractual complementaria, no serán elegibles para proveer servicios a Solidaridad.