Analista de Riesgos Financieros

Descripción del Puesto

Estamos comprometidos con la formación y el desarrollo de nuestros colaboradores, ayudándolos a seguir creciendo en su carrera profesional dentro de ScotiaGBS.

Contribuir al éxito general de la Unidad de Operaciones de Prevención del Lavado de Activos en Bogotá, Colombia, asegurando la ejecución de metas individuales específicas, planes e iniciativas en apoyo a las estrategias y objetivos del equipo. Garantizar que todas las actividades realizadas sigan las normas, políticas internas y procedimientos.

El Analista investigará y evaluará la relación con el cliente para identificar posibles riesgos financieros, reputacionales, operativos y/o de cumplimiento, además de las actividades que posean riesgos de lavado de activos o financiación del terrorismo.

De acuerdo con las necesidades y asignación de Operaciones Globales, y con una cultura centrada en el cliente, el Analista puede cubrir, para banca canadiense y/o internacional, una o más de las actividades aquí descritas en áreas como Enhanced Due Diligence, Name Screening, Transaction Monitoring, Demarket, Media Search, entre otros.

Responsabilidades Generales

• Perseguir activamente operaciones eficaces y eficientes, garantizando la adecuación, adherencia y eficacia de los controles empresariales diarios para cumplir con las obligaciones con respecto al riesgo operativo, de cumplimiento normativo, de Lavado de Activos/Financiación del Terrorismo (LA/FT) y de conducta.
• Investigar y analizar transacciones, y/o identificar patrones inusuales de actividad de pago internacional y/o actividad de financiación del comercio.
• Ayudar a garantizar que el Banco cumpla con las obligaciones reglamentarias de Prevención del Lavado de Activos para detectar y reportar actividades sospechosas.
• Preparar informes u hojas de cálculo de evaluación de riesgos para la revisión de la Gerencia del área que describa la tipología de Lavado de Activos sospechosa, el alcance de la investigación, la evaluación de riesgos y las acciones de corrección recomendadas.
• Realizar análisis exhaustivos para apoyar una evaluación razonada, precisa y coherente con la calificación de riesgo asignada por caso.
• Desarrollar y mantener un conocimiento y comprensión sólido de las políticas y procedimientos de Prevención de LA/FT del Banco.
• Ayudar a mitigar el riesgo financiero y reputacional relacionado con el Banco.
• Apoyar a los colegas de la línea de negocio y responder con prontitud a la solicitud y las preocupaciones de los socios y las partes interesadas.
• Apoyar al Gerente y/o al Gerente Senior en las operaciones de AML.
• Mantener los estándares de productividad y calidad esperados definidos a través de métricas de rendimiento.
• Preparar informes escritos de evaluación de riesgos y memorandos de casos para auditorias ejecutivas y/o de prueba.
• Mantenerse al día con las tendencias, actuales y emergentes, las tipologías y los cambios en la legislación.
• Asegurar que todas las correcciones de casos se completen dentro de los tiempos establecidos.
• Identificar activamente las oportunidades de mejora de procesos, tecnología y sistemas.
• Considerar el apetito de riesgo y la cultura de riesgo del Banco en las actividades y decisiones diarias.
• Prestar asistencia en la redacción de guías y/o capacitación entre pares.
• Defender un entorno de alto rendimiento y contribuir a un entorno de trabajo inclusivo.
• Aplicar habilidades avanzadas de investigación para desarrollar inteligencia empresarial en industrias específicas.
• Alcanzar niveles de servicio óptimos gestionando rápidamente los casos asignados.
• Mantener registros adecuados de la actividad de debida diligencia y las acciones de disposición para todos los casos.
• Priorizar las solicitudes de información, establecer tiempos de respuesta y escalar las solicitudes según sea necesario.
• Realizar revisiones de Nivel 1 para todas las alertas del cliente.
• Cerrar las alertas falsas utilizando los códigos de disposición adecuados.
• Escalar alertas para la revisión de Nivel 2 de acuerdo con el procedimiento.
• Completar y/o revisar los resultados de la Herramienta de Clasificación PEP.
• Registrar información en Oracle.
• Asegurar que se mantengan todas las obligaciones derivadas del PCMLTFA.
• Identificar oportunidades de eficiencia dentro de Triage y mejoras del sistema.
• Asegurar la obtención de información relevante para las alertas generadas desde el sistema automatizado de supervisión de transacciones.
• Investigar y evaluar la actividad alertada por el cliente.
• Adjudicar alertas para cerrar o escalar para su posterior revisión por la FIU.
• Ayudar en la función de Intake cuando sea necesario.
• Ejecutar, coordinar, administrar y realizar seguimiento a las actividades de Demarket.
• Crear casos de desvinculación del cliente en Case Management System (CMS).
• Realizar evaluaciones de riesgo precisas para identificar si la recomendación cumple con los criterios de Lavado de Activos.
• Completar el control cruzado en los sistemas del Banco.
• Gestionar los buzones compartidos (AML Exit y DNDBW).
• Trabajar en estrecha colaboración con la Oficina de Gestión de Listas y la Oficina de Tecnología para la Prevención del Lavado de Dinero.
• Confirmar el cierre del perfil/producto y realizar revisiones posteriores a la desvinculación.
• Actualizar el Case Management System (CMS) durante todo el proceso.
• Garantizar que las pruebas y la documentación soporte se gestionen de acuerdo con los requisitos normativos y empresariales.
• Ejecutar y realizar un seguimiento de las actividades de búsqueda en medios.
• Garantizar que se revisen las noticias materiales.
• Crear casos en Oracle sobre posibles coincidencias de clientes.
• Completar las actividades diarias asignadas dentro de los plazos establecidos.
• Comunicar los resultados diarios de los artículos de búsqueda en medios por correo electrónico a las partes interesadas.
• Identificar oportunidades de mejora de procesos y contribuir a la ejecución de cambios de proceso.
• Administrar el buzón de búsqueda de medios y responder a las consultas / solicitudes de los socios comerciales.
• Escalar los asuntos de búsqueda de medios sensibles o de alto riesgo al Gerente y / o Director.
• Registrar información con precisión en el Media Search Tracker.
• Escalar complicaciones o picos inesperados en los volúmenes al Gerente y / o Director de manera oportuna.
• Garantizar que se revisen las evidencias y documentación de respaldo.

Relaciones de Reporte

• Gerente Principal: Gerente AML
• Reportes compartidos: N/A

Dimensiones

• Los Analistas son parte de la unidad de Operaciones AML, ubicada en Bogotá, Colombia, agregando valor e impulsando eficiencias proporcionando servicios de enrutamiento para actividades de alerta de gran volumen.
• Capacidad para gestionar solicitudes de gran volumen.
• Acuerdos de nivel de servicio (SLA).
• Flexibilidad en un entorno en constante cambio.

Decisiones

• Funciona de forma independiente en el día a día.
• Escala con recomendaciones a la Gerencia.
• Título en Administración de Empresas, Ingeniería Industrial, leyes o carreras afines con un mínimo de 6 meses - 2 años de experiencia relevante.
• Fuertes habilidades analíticas para hacer deducciones racionales y lógicas.
• Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal.
• Conocimiento exhaustivo de los requisitos regulatorios y de cumplimiento del Banco.
• Se requiere inglés y español.

ScotiaGBS forma parte del grupo de empresas de Scotiabank ubicado en Bogotá, Colombia. Ofrecemos un ambiente de trabajo inclusivo y positivo, además de ventajas competitivas.

En ScotiaGBS, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al Banco y nos hemos comprometido a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos. Los candidatos deben postularse directamente en línea si desean ser tomados en cuenta para este puesto. Agradecemos a todos los candidatos por su interés en esta oportunidad profesional en ScotiaGBS; sin embargo, solo contactaremos a quienes hayan sido seleccionados para una entrevista.