Analista De Fraude En Pagos

Job Description

El/la Analista de Prevención de Fraude en Pagos será responsable de monitorear, detectar y mitigar actividades fraudulentas en las transacciones procesadas a través de las plataformas de RentingCarz Holdings. Esta posición es clave para proteger los ingresos de la compañía, reducir contracargos (chargebacks) y garantizar la integridad de los flujos de pago B2C y B2B. Es un rol mixto que combina la revisión operativa diaria de pagos y reservas de alto riesgo con la gestión administrativa de disputas, reportes y mejora continua de las reglas de prevención.

Requirements

Responsabilidades Principales

Monitoreo y detección de fraude

• Supervisar en tiempo real las transacciones procesadas por las pasarelas de pago B2C y B2B.
  
• dentizar patrones anómalos y de alto riesgo: BIN testing, velocity attacks, mismatches geográficos, uso de tarjetas robadas, identidades sintéticas, reservas de último minuto y comportamientos atípicos.
  
• Aplicar reglas de scoring, verificación KYC y manejo de listas negras/blancas (blacklist/whitelist).
  
• Gestionar y escalar alertas de fraude de acuerdo con los protocolos establecidos.
  
• Ejecutar revisiones periódicas de cuentas y reservaciones para identificar comportamientos irregulares.
  

Gestión de contracargos (chargebacks)

• Administrar el proceso completo de disputas y contracargos ante las pasarelas de pago, desde la recepción hasta la resolución.
  
• Recopilar y documentar evidencia para la presentación de rebatimientos (representments).
  
• Hacer seguimiento de las tasas de chargeback y mantenerlas dentro de los umbrales aceptables por los procesadores.
  
• Coordinar con áreas internas los procesos de seguimiento de disputas.
  

Análisis y mejora de procesos

• Analizar datos de fraude para identificar vectores de ataque recurrentes y proponer mejoras en las reglas de prevención.
  
• Colaborar con los equipos de internos de la compañía para implementar controles preventivos en el flujo de reservaciones.
  
• Mantener y optimizar los conjuntos de reglas en las herramientas antifraude.
  
• Documentar procedimientos, playbooks y matrices de decisión para la gestión de fraude.
  

Reporte y comunicación

• Elaborar reportes diarios, semanales y mensuales de KPIs (tasa de fraude, chargebacks, aprobación, falsos positivos y pérdidas netas) y mantener actualizados los dashboards.
  
• Presentar hallazgos y recomendaciones al equipo de liderazgo.
  
• Atender las solicitudes de revisión manual escaladas por el Contact Center y contactar a clientes o emisores para verificar la autenticidad de las transacciones.
  

Requisitos

Educación y experiencia

• Formación profesional o tecnológica en Finanzas, Administración, Ingeniería, Sistemas o áreas afines (o experiencia equivalente demostrable).
  
• Mínimo 2 años de experiencia en prevención de fraude, gestión de pagos o análisis de riesgo en entornos de e-commerce, travel-tech o fintech. Experiencia comprobada con plataformas de pago (Stripe y Bex).
  
• Experiencia en gestión de chargebacks y disputas con redes de tarjetas (Visa, Mastercard, AMEX).
  

Habilidades técnicas

• Manejo avanzado de Excel / Google Sheets para análisis de datos y reportes.
  
• Conocimiento de herramientas antifraude y de scoring de riesgo (p. ej., Stripe Radar).
  
• Capacidad para interpretar datos transaccionales y construir dashboards de seguimiento.
  
• Conocimiento de PCI-DSS y regulaciones AML/KYC.
  
• Familiaridad con SQL o herramientas de BI es un plus.
  

Habilidades blandas

• Alta atención al detalle y pensamiento analítico.
  
• Capacidad para tomar decisiones rápidas y bien fundamentadas bajo presión.
  
• Integridad y confidencialidad en el manejo de información sensible.
  
• Capacidad para gestionar múltiples casos en simultáneo.
  
• Comunicación clara y efectiva en entornos multiculturales.
  
• Proactividad e iniciativa para identificar riesgos sin esperar instrucciones.
  

Idiomas

• Español: nativo / avanzado.
  
• Inglés: intermedio–avanzado (lectura técnica y comunicación con proveedores internacionales).
  

Indicadores de Éxito del Rol (KPIs)

• Tasa de fraude por chargebacks por debajo del umbral de las redes (<0.9%).
  
• Alta tasa de aprobación de transacciones legítimas con bajos falsos positivos.
  
• Tasa de éxito en disputas de contracargos.
  
• Pérdidas netas por fr